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借錢900元,三個(gè)月翻至28萬(wàn)元!?洛陽(yáng)警方打掉一網(wǎng)絡(luò)“套路貸”團(tuán)伙

2018年09月16日15:24  來(lái)源:映象網(wǎng)

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        映象網(wǎng)訊(記者 王韶卿 通訊員 范進(jìn)通 裴皓)額度大、利率低、放款快、免擔(dān)保,借款前的宣傳天花亂墜;單方認(rèn)定違約、惡意壘高借款、軟硬兼施“討債”,借款后的“套路”讓人苦不堪言。近日,河南洛陽(yáng)警方經(jīng)過(guò)1個(gè)多月的縝密偵查,偵破一起特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案,抓獲犯罪嫌疑人130名。

  借得900元,不到三個(gè)月翻至28萬(wàn)元

  今年5月,洛陽(yáng)市民黃女士通過(guò)某網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)借款1300元,但讓她萬(wàn)萬(wàn)沒想到的是不到三個(gè)月的時(shí)間,這些欠款竟然滾到了28萬(wàn)元,隨之而來(lái)的威逼恐嚇更是鋪天蓋地,驚慌失措的她趕緊選擇了報(bào)警。

  原來(lái),2月的一天,黃女士接到網(wǎng)貸推銷電話稱,可以幫其辦理“免擔(dān)保、低利率”的高額貸款。一直想創(chuàng)業(yè)的黃女士有些心動(dòng),便按照對(duì)方的要求提交各種資料進(jìn)行審核。

  通過(guò)審核后,黃女士并沒有拿到對(duì)方承諾的30萬(wàn)元貸款,首次放款只有1300元。按照對(duì)方要求,還款周期為5天,利息30%。扣去首期利息,黃女士只到手了900元。考慮到5天還400元后,還能繼續(xù)提升額度,黃女士便同意借款。

  為拿到大額貸款,黃女士在對(duì)方的引導(dǎo)下一次次延期,償還400元利息的次數(shù)多達(dá)17次。期間,黃女士曾試圖一次性還清這1300元的本金了結(jié)全部債務(wù),但是對(duì)方卻故意不收款,并造成黃女士違約。

  逾期費(fèi)、平臺(tái)費(fèi)、人工費(fèi)、審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等迅速疊加,欠款額度竟呈幾何倍數(shù)增長(zhǎng)。為了償還舊債,黃女士在對(duì)方的介紹下向其他人借款還債,最終借款人達(dá)到52人。

  雪球越滾越大,不到3個(gè)月時(shí)間,當(dāng)初的1300元借款變成28萬(wàn)元,一天就需償還1萬(wàn)元左右,黃女士無(wú)力償還。

  隨后,借款人不斷給黃女士家人、親戚、朋友打電話發(fā)信息督促其還錢,甚至從網(wǎng)上搜出黃色圖片,將黃女士PS到照片內(nèi),發(fā)給其本人和家人。于是,她向洛陽(yáng)市公安局古城派出所報(bào)警。

  兵分三路統(tǒng)一收網(wǎng),抓獲嫌疑人110余名

  經(jīng)過(guò)前期偵查,古城派出所確定這是一起典型的“套路貸”案件,涉及人員較多,隨即將案情上報(bào)洛陽(yáng)市公安局。市公安局迅速組織刑偵支隊(duì)、網(wǎng)偵支隊(duì)同步上案支持,經(jīng)過(guò)1個(gè)多月的縝密偵查,成功鎖定了以安徽籍人員戴某為首的犯罪團(tuán)伙。該團(tuán)伙在陜西西安未央?yún)^(qū)萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)有三個(gè)辦公場(chǎng)所,涉案人員100余名,另在上海、安徽等地也有同伙。

  7月6日,洛陽(yáng)市副市長(zhǎng)、公安局局長(zhǎng)李保興帶領(lǐng)200余名警力,連夜行動(dòng),分赴西安、安徽、上海三地同時(shí)收網(wǎng)。在西安,端掉了7個(gè)窩點(diǎn),抓獲涉案人員111名,繳獲電腦180余臺(tái),凍結(jié)涉案資金400余萬(wàn)元;在上海,抓獲涉案人員2名;在安徽,抓獲了主要犯罪嫌疑人戴某。隨后,該團(tuán)伙骨干成員周某情、周某艷和另外14名涉案嫌疑人陸續(xù)到案。

  經(jīng)調(diào)查,該團(tuán)伙作案涉及江蘇、浙江、廣東等地,涉案金額4000余萬(wàn)元。

  犯罪“套路”揭秘,環(huán)環(huán)相扣榨干受害人

  民警調(diào)查發(fā)現(xiàn),該團(tuán)伙內(nèi)部人員有明確的分工,分別設(shè)有話務(wù)、審核、財(cái)務(wù)、催收等部門,通過(guò)設(shè)定好的“套路”,一步一步誘導(dǎo)受害人越陷越深。

  第一步:搜索目標(biāo)。話務(wù)人員挑選熟悉互聯(lián)網(wǎng)操作的年輕人下手,利用受害人急于用錢的心理,向其宣傳優(yōu)惠借款條件,誘導(dǎo)受害人通過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)借款。

  第二步:贏得信任。借款人通過(guò)犯罪嫌疑人借款,但數(shù)額一般不大,普遍在千元左右,按照30%的周息還款,利息基本在幾百元。

  第三步:“以貸還貸”。起初,借款人提出還款要求,嫌疑人就故意拖延,造成借款人違約。等本金和利息越加越多,借款人還款能力越來(lái)越差,犯罪嫌疑人就會(huì)向借款人推薦其他借貸公司,不斷增加債務(wù)總額。

  第四步:壘高數(shù)額。隨著時(shí)間推移,利息就像滾雪球一樣越滾越大,年息會(huì)翻到2000%,最終導(dǎo)致受害人無(wú)力償還。

  第五步:逼討債務(wù)。如果受害人無(wú)法還債,犯罪嫌疑人便通過(guò)轟炸通訊錄、威脅謾罵受害人親朋好友、送花圈、修淫穢圖片發(fā)朋友圈等違法手段逼迫受害人還債。

 

文章關(guān)鍵詞:借錢 套路貸 責(zé)編:王芳菲
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