隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，區(qū)塊鏈概念受關(guān)注度與日俱增，尤其是近期在“央行數(shù)字貨幣或?qū)⒙涞亍薄氨忍貛旁俣蕊j漲至一萬美元關(guān)口”等消息使然下，“區(qū)塊鏈應(yīng)用場景”“數(shù)字貨幣”更是成為當(dāng)前全球資本市場和財(cái)經(jīng)圈內(nèi)的最熱關(guān)鍵詞。但隨之而來的是，不法分子的貪婪目光也“與時(shí)俱進(jìn)”盯向這一領(lǐng)域，借區(qū)塊鏈之名大肆行騙。

　　“xx幣，讓你躺著也能賺大錢”“礦機(jī)一響，黃金萬兩”“養(yǎng)豬嗎？新產(chǎn)品，一夜之間成為百萬富翁、千萬富翁不是夢”……在各種防風(fēng)險(xiǎn)信息的教育氛圍中，許多市民群眾已經(jīng)能識(shí)破絕大多數(shù)“老花樣”，躲得過“套路貸”、扛得過“電信詐騙”、拆得穿“高額返利”，不過俗語說 “江湖騙子不可怕，最怕騙子有文化”，對上述這些蹭足區(qū)塊鏈科技熱點(diǎn)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”等方式“高科技圓你富豪夢”的不法套路，您是否也能真正看得清？

　　“要想從根本上遠(yuǎn)離此類不法侵犯，大家就得‘知其然’且最好‘知其所以然’。”陜西省經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略研究會(huì)區(qū)塊鏈研究中心首席專家郭建瓊受訪時(shí)提示廣大市民群眾尤其是投資達(dá)人，在面對形形色色的區(qū)塊鏈概念時(shí)，應(yīng)謹(jǐn)記兩大基本概念：首先，不可簡單的將區(qū)塊鏈概念等同于虛擬貨幣或數(shù)字貨幣；其次，虛擬貨幣也不等于是數(shù)字貨幣。搞懂、記牢這兩點(diǎn)關(guān)鍵概念，有助于避開大多數(shù)的騙局。

　　概念1 區(qū)塊鏈≠虛擬貨幣

　　區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N全新的分布式數(shù)據(jù)管理方式。做個(gè)比喻，以前你們家里有個(gè)賬本，你一個(gè)人來記賬，中間萬一你貪吃，想買點(diǎn)好吃的，可能賬本上的記錄會(huì)少十幾塊，利用區(qū)塊鏈技術(shù)后，相當(dāng)于全家總動(dòng)員的方式記賬，家里每個(gè)人都在記賬，大家都能看到總帳，而且誰都不能改變，也就是說區(qū)塊鏈記錄了所有曾經(jīng)發(fā)生并經(jīng)過系統(tǒng)一致認(rèn)可的交易。

　　加快區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展，已經(jīng)成為我國的“頂層設(shè)計(jì)”，而這一“頂層設(shè)計(jì)”的聚焦點(diǎn)在于提升原始創(chuàng)新能力，努力讓我國在區(qū)塊鏈這個(gè)新興領(lǐng)域走在理論最前沿、占據(jù)創(chuàng)新制高點(diǎn)、取得產(chǎn)業(yè)新優(yōu)勢。不過在一些“另類宣傳”的影響下，不少市民群眾一提起區(qū)塊鏈，就會(huì)將其與“比特幣”“火幣”等虛擬貨幣相關(guān)聯(lián)。

　　“這種錯(cuò)誤的認(rèn)知思維，是典型的‘一葉障目不見泰山’。”郭建瓊教授介紹說，區(qū)塊鏈?zhǔn)莾?nèi)涵和應(yīng)用場景都非常豐富的一種新技術(shù)，而虛擬貨幣應(yīng)視為是區(qū)塊鏈技術(shù)的“副產(chǎn)品”之一，因此絕不能將區(qū)塊鏈 “簡單粗暴”地等同于虛擬貨幣。值得警惕的是，不少不法分子正是打著各種“科技創(chuàng)新、投資創(chuàng)新”旗號，試圖將區(qū)塊鏈與虛擬貨幣劃等號。不少專家學(xué)者都一針見血地指出，真正要擁抱區(qū)塊鏈技術(shù)，恰恰需要從防范虛擬貨幣“套路”開始。

　　事實(shí)上，只要仔細(xì)研讀國家層面關(guān)于支持區(qū)塊鏈技術(shù)運(yùn)用的相關(guān)政策條款，我們就會(huì)發(fā)現(xiàn)，其中并不包含任何支持發(fā)行虛擬貨幣的內(nèi)容。

　　“傳統(tǒng)意義上認(rèn)為，比特幣、萊特幣等虛擬貨幣，本質(zhì)上只是一種工作量證明，前者是本，后者是末。兩者的投資價(jià)值有重大區(qū)別。”郭教授強(qiáng)調(diào)說明，這種獎(jiǎng)勵(lì)積分僅僅具有個(gè)體主觀價(jià)值，卻由于沒有實(shí)際價(jià)值不能形成普遍價(jià)值共識(shí)而不能成為自然貨幣，更由于不能準(zhǔn)確描述市場中的商品價(jià)值，也根本不能成為流通貨幣。“對這種獎(jiǎng)勵(lì)積分的投資，極易產(chǎn)生如老鼠倉、傳銷一般具有危害性的金融泡沫。當(dāng)前充斥于市場的純粹以數(shù)字貨幣發(fā)行為目的的區(qū)塊鏈項(xiàng)目，絕大多數(shù)具有這類危害性特征。”

　　概念2 虛擬貨幣≠數(shù)字貨幣

　　近期各類財(cái)經(jīng)新聞?lì)l頻提及的“央行數(shù)字貨幣”，想必已深入大家腦海。那么，有望在不久后亮相的數(shù)字貨幣，與“投資市場”中那些短期內(nèi)動(dòng)輒“飆漲”幾倍甚至上百倍的“虛擬貨幣”是一回事嗎？

　　央行數(shù)字貨幣，是指中央發(fā)行的數(shù)字貨幣，屬于央行負(fù)債，具有國家信用背書，與法定貨幣等值。其功能屬性與紙鈔完全一樣，只不過是數(shù)字化形態(tài)。

　　通過上述闡述我們不難總結(jié)出，數(shù)字貨幣首先是貨幣，但是虛擬貨幣和不法分子發(fā)行的所謂代幣，則并沒有貨幣屬性，而只是某種狹義區(qū)間的權(quán)益證明。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈工作組組長李禮輝曾撰文指出：“數(shù)字貨幣必須具備法定地位、國家主權(quán)背書，明確發(fā)行責(zé)任主體。以比特幣等為代表的虛擬貨幣和代幣沒有國別，沒有主權(quán)背書，沒有合格發(fā)行主體，沒有國家信用支撐，這些都不是數(shù)字貨幣。”

　　從現(xiàn)實(shí)情況看，有些企業(yè)以“區(qū)塊鏈創(chuàng)新”名義，在境內(nèi)組織虛擬貨幣交易；以“區(qū)塊鏈應(yīng)用場景落地”等為由，發(fā)行“××幣”、“××鏈”、發(fā)布白皮書、虛構(gòu)使用生態(tài)，募集資金或虛擬貨幣資產(chǎn)；有些機(jī)構(gòu)為注冊在境外的ICO項(xiàng)目、虛擬貨幣交易平臺(tái)等提供宣傳、引流、代理買賣服務(wù)等，甚至出現(xiàn)個(gè)別非法機(jī)構(gòu)冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣法定數(shù)字貨幣騙取投資人錢財(cái)。這種“魚目混珠”的不法手段，正是大家應(yīng)加以警惕和遠(yuǎn)離的陷阱所在。

　　中國人民銀行上海總部近期公開指出，近年來與虛擬貨幣相關(guān)的炒作(如ICO、IFO、IEO、IMO和STO等)花樣翻新、投機(jī)盛行，價(jià)格暴漲暴跌，風(fēng)險(xiǎn)快速聚積。相關(guān)融資主體通過違規(guī)發(fā)售、流通代幣，向投資者籌集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣，本質(zhì)上屬于未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融秩序。

　　西安多部門持續(xù)嚴(yán)打非法“幣圈”

　　事實(shí)上，早在2017年9月，國家七部委就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，對ICO和虛擬貨幣交易場所進(jìn)行清理整頓，境內(nèi)虛擬貨幣交易規(guī)模大幅下降。但是近階段以來，相關(guān)融資主體利用創(chuàng)新技術(shù)的信息披露不對稱，將國家鼓勵(lì)區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展，虛假等同于允許或鼓勵(lì)發(fā)行虛擬貨幣，相關(guān)違規(guī)行為有所升溫。

　　從近階段涉虛擬幣的具體騙術(shù)手段看，其交易平臺(tái)交易量大、人氣高的表象之下，一般都內(nèi)藏著這兩種坑人套路：首先是交易數(shù)據(jù)造假。通過制造虛高交易量，吸引投資者“上鉤”；其次是惡意“宕機(jī)”，籍此逼迫杠桿交易爆倉，操縱市場。此外，虛擬幣還經(jīng)常淪為犯罪分子的洗錢工具，具備較大社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　對虛擬幣交易平臺(tái)的各種套路，各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直在苦口婆心地提示風(fēng)險(xiǎn)。

　　今年3月22日，中國人民銀行官方微信號發(fā)布題為“3·15金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)”一文強(qiáng)調(diào)，不法分子虛擬幣交易平臺(tái)將服務(wù)器搬至境外，仍然面向境內(nèi)投資者提供交易服務(wù)，許多投資者懷揣著通過投資虛擬幣實(shí)現(xiàn)“一夜暴富”的夢想，殊不知到最后卻被不法分子騙去了錢財(cái)。

　　4月2日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)也發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，詳細(xì)描述了“出海”的套路。互金協(xié)會(huì)提醒稱，由于“出海”經(jīng)營，這些平臺(tái)運(yùn)營主體較為隱蔽，其通過頻繁變更網(wǎng)站域名和服務(wù)器地址，以及采取線上導(dǎo)流、線下交易等方式，逃避監(jiān)管部門打擊，其運(yùn)營主體注冊地、辦公地以及業(yè)務(wù)開展區(qū)域常常不同，消費(fèi)者往往無法確定運(yùn)營者身份，一旦發(fā)生財(cái)產(chǎn)損失，很難追回。

　　人民銀行提醒，應(yīng)避免陷入虛擬幣陷阱，要牢記“第一時(shí)間舉報(bào)”。

　　互金協(xié)會(huì)也提醒，“發(fā)現(xiàn)有任何機(jī)構(gòu)涉及此類非法金融活動(dòng)，及時(shí)向有關(guān)監(jiān)管部門舉報(bào)。對涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。”

　　記者從西安市防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室了解到，針對近年來呈高發(fā)態(tài)勢的不法虛擬貨幣交易平臺(tái)及機(jī)構(gòu)的“幣圈”活動(dòng)，我市相關(guān)職能部門持續(xù)給予了高壓嚴(yán)打。通過縝密排查動(dòng)作，先后對違規(guī)經(jīng)營比特幣交易平臺(tái)的陜西某商貿(mào)公司，及從事蒂克幣、維卡幣、郵卡幣的相關(guān)經(jīng)營企業(yè)，依法采取了取締措施。

　　“盡管如此，我們卻發(fā)現(xiàn)仍有一些投資者抱有僥幸心理試圖‘火中取栗’，有些人認(rèn)為自己投資的‘交易平臺(tái)’屬于頭部企業(yè)，有安全保障。”我市打非工作人員再一次發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示：無論不法機(jī)構(gòu)和其渠道在暗中如何鼓吹虛擬幣的“投資機(jī)遇”以吸引更多投資人“上車”，但從實(shí)際情況來看，“風(fēng)險(xiǎn)極高、波動(dòng)極大”就是虛擬貨幣的標(biāo)配，“走向歸零”更是多數(shù)幣種的歸途。

　　本組稿件由記者劉寧采寫